Beint į leišarkerfi vefsins

Fundargerš 2002

Sjóšfélagafundur 11. aprķl 2002

Fundargerš Sjóšsfélagafundar Lķfeyrissjóšs bankamanna sem var haldinn fimmtudaginn 11. aprķl sķšastlišinn.

 
   Fundargerš
Sjóšfélagafundur Lķfeyrissjóšs bankamanna
haldinn fimmtudaginn 11. aprķl 2002 į Hótel Loftleišum

Sjóšfélagafundur Lķfeyrissjóšs bankamanna fyrir įriš 2001 var haldinn ķ Žingsal 8 į Hótel Loftleišum, fimmtudaginn 11. aprķl 2002 kl. 17:15. Fundurinn hófst meš žvķ aš Haukur Žór Haraldsson, formašur stjórnar sjóšsins bauš gesti velkomna og setti fundinn. Hann lagši til aš Jakob R. Möller, hrl. lögmašur sjóšsins yrši kjörinn fundarstjóri og var žaš samžykkt. Jakob tók viš stjórn fundarins og tilkynnti aš hann hefši kynnt sér bošun fundarins og lżsti žvķ yfir aš hśn vęri ķ samręmi viš samžykktir sjóšsins og žar meš vęri fundurinn löglegur. Žį óskaši hann eftir žvķ aš Įrni Žór Žorbjörnsson lögmašur ķ Landsbankanum tęki aš sér fundarritun.

GÖGN SEM LĮGU FRAMMI Į FUNDINUM:
1) Įrsreikningur og įrsskżrsla stjórnar fyrir įriš 2001.
2) Tryggingarfręšileg śttekt Bjarna Gušmundssonar, cand. act
3) Samžykktir Lķfeyrissjóšs bankamanna.
Var nś gengiš til formlegrar dagskrįr ķ samręmi viš 6. gr. samžykkta sjóšsins.

DAGSKRĮ:
1)  Skżrsla stjórnar.
2)  Kynning og afgreišsla įrsreiknings sjóšsins.
3)  Tryggingarfręšileg śttekt į stöšu sjóšsins.
4)   Fyrirliggjandi tillögur um breytingar į samžykktum sjóšsins sbr. įkvęši 7. gr.
5)   Kosning skošunarmanna reikninga sjóšsins.
6)   Kosning stjórnarmanna skv. 2.gr.
7)    Laun stjórnar- og skošunarmanna.
8)    Fjįrfestingarstefna sjóšsins.


1) SKŻRSLA STJÓRNAR
Haukur Žór Haraldsson, stjórnarformašur reifaši helstu žętti ķ starfsemi sjóšsins į sķšasta įri. Ķ stjórn sjóšsins į sķšasta įri sįtu Haukur Žór Haraldsson, Arnór Sighvatsson og Frišbert Traustason sem fulltrśar sjóšfélaga, Helgi S. Gušmundsson, tilnefndur af bankarįši Landsbanka Ķslands hf., Ingvar Sigfśsson, tilnefnur af bankarįši Sešlabanka Ķslands og Haukur Helgason sem var tilnefndur af ašildarfyrirtękjum sjóšsins. Starfsmenn sjóšsins eru Sigtryggur Jónsson, framkvęmdastjóri og Svana M. Sķmonardóttir žjónustufulltrśi.

Į įrinu voru haldnir 12 stjórnarfundir og 130 dagskrįrmįl voru tekin fyrir. Mikil vinna fór fram ķ samvinnu viš Efnahagsspįr og rįšgjöf vegna mótunar nżrrar fjįrfestingastefnu og sérstök śttekt var unnin į sjóšsstreymi hlutfallsdeildar meš hlišsjón af žvķ aš deildin er lokuš.

Samningar viš Landsbanka-Landsbréf og Bśnašarbanka Veršbréf voru endurnżjašir.

Stjórnin lét gera könnun mešal sjóšsfélaga um višhorf žeirra til žjónustu sjóšsins. Nišurstašan var góš og sögšu tęp 90% aš žjónustan vęri mjög góš eša góš. Vissalega žarf aš kanna hvaš veldur žvķ aš 9% töldu žjónustunni įbótavant og veršur žaš verkefni nęstu stjórnar aš fylgja žvķ eftir.

Nżr samningur um innra eftirlit var geršur viš endurskošunarfyrirtękiš Deloitte & Touche.

Fjįrfestingatekjur sjóšsins voru verulega meiri en išgjöld enda er sjóšurinn stór og meš žeim elstu į landinu. Hrein eign sjóšsins til greišslu lķfeyris var 19.287 mkr. ķ lok įrsins og veršur um mitt žetta įr oršin yfir 20 milljaršar. Žį eru gjöld lįg ķ nęr öllum samanburši. Ķ hlutfallsdeild fękkaši um 56 greišandi sjóšsfélaga. Žeim sem fį śtgreišslur fjölgaši um 41% og eru 98% af žeim sjóšsfélögum sem fį śtgreišslur. Sjóšsfélagar eru rśmlega 6.000 og žar af eru 44% aš greiša inn eša fį śtgreišslur en 56% eiga geymdan rétt.

Sjóšsfélögum ķ stigadeild hefur fjölgaš verulega frį stofnun hennar um įramótin 1997/1998. Į įrinu 2001 voru išgjöld stigadeildar hęrri en hlutfallsdeildar ķ fyrsta sinn og veršur svo įfram.

Įvöxtun sjóšsins į sķšasta įri var neikvęš um 0,27%. Hafa veršur ķ huga aš yfir 80% af eignum sjóšsins fylgja markašsbreytingum. Ķ samanburši viš ašra sjóši mį žokkalega viš una žó neikvęš įvöxtun sé ekki įsęttanleg til lengri tķma litiš.

Haukur vék lķtillega aš fjįrfestingarstefnu sjóšins en hśn er til umfjöllunar sem sérstakur dagskrįrlišur sķšar į fundinum.

Bįšar deildir eiga rśmlega 2% eignir umfram heildarskuldbindingar. Sjóšurinn į žvķ vel fyrir skuldbindingum. Hlutfallsdeild er viškvęmari. Haukur sagši aš dregiš hefši śr nżtingu 95 įra reglunnar enda hefur fękkaš ķ žeim hópi sem hefši getaš nżtt sér hana vegna žess aš sjóšsfélagar hafa lįtiš af störfum. Ešlilega er žróun ķ įtt til lęgri aldurs viš starfslok.

Haukur fjallaši lķtillega um įhrif Hęstaréttardóma sem féllu į sķšasta įri. Nišurstaša žeirra er skżr varšandi žann hóp sem įtti geymdan lķfeyrisrétt. Dómurinn fjallar hins vegar ekki beint um žann hóp sem į rétt til endurgreišslu. Haukur sagši višręšur hafa įtt sér staš milli lögmanna ašila og aš lķklega verši aš lįta reyna į žessi mįl fyrir dómstólum til žess aš fį endanlega nišurstöšu.

Töluverš vinna var viš afgreišslu sjóšsfélagalįna lķkt og įšur. Stjórnin greip til ašgerša til aš einfalda og hraša ferli viš afgreišslu lįnamįla. Ekki hefur dregiš śr eftirspurn eins og žó hafši veriš bśist viš. Stjórnin hefur notaš greišslumat ķ auknu męli. Žróun fasteignamarkašarins hefur valdiš nokkrum įhyggjum. Erfitt aš meta veš žegar fasteignaverš er ķ hįmarki. Žar sem fasteignamarkašur er óvirkur er erfitt aš meta raunverulegt veršmęti eigna og žar meš vešhęfi žeirra.

Aš mįli Hauks loknu lagši fundarstjóri til aš dagskrįrlišir 2) og 3) yršu sameinašir og umfjöllun um įvöxtun eignasafns sjóšsins fęri einnig fram undir žessum dagskrįrliš og var ekki hreyft mótmęlum viš žvķ.

2) KYNNING OG AFGREIŠSLA ĮRSREIKNINGA SJÓŠSINS  
                                    &
3) TRYGGINGARFRĘŠILEG ŚTTEKT Į STÖŠU SJÓŠSINS
Sigtryggur Jónsson, framkvęmdastjóri sjóšsins gerši žvķ nęst grein fyrir įrsreikningi sjóšsins. Sigtryggur fór yfir yfirlit um breytingar į hreinni eign sjóšsins įriš 2001. Vakti hann sérstaklega athygli į žvķ aš kostnašarhlutfall sjóšsins vęri ekki nema 0,16% sem vęri lęgra en hjį sambęrilegum lķfeyrissjóšum. Žvķ nęst fór Sigtryggur yfir efnahagsreikning sjóšsins.

Sigtryggur gerši sérstaka grein fyrir deildarskiptu yfirliti um breytingar į hreinni eign og deildarskiptum efnahagsreikningi. Hlutur hlutfallsdeildar hefur minnkaš ķ tęplega 84% af heildarefnahag sjóšsins.

Sigtryggur gerši aš umtalsefni įvöxtun sjóšsins sķšastlišiš įr. Žó svo hśn vęri undir nślli žį taldi hann aš žetta vęri mjög góšur įrangur ķ samanburši viš ašra stęrri lķfeyrissjóši. Hafa yrši ķ huga aš reikningar sjóšsins vęru fęršir į markašskröfu en ekki uppreiknašri kaupkröfu.  

Aš mįli Sigtryggs loknu tilkynnti fundarstjóri aš ekki yrši gengiš til atkvęša um įrsreikninginn fyrr en eftir aš gerš hefši veriš grein fyrir tryggingarfręšilegri śttekt sjóšsins sbr. liš 3) į dagskrį.

Žį tók til mįls Bjarni Gušmundsson, tryggingarfręšingur sjóšsins en skżrsla hans lį fyrir fundinum. Bjarni byrjaši į žvķ aš śtskżra hvaš fęlist ķ tryggingarfręšilegri śttekt. Ķ megin atrišum vęri veriš aš bera eignir sjóša saman viš žęr skuldbindingar sem į žeim hvķla. Śttekt sem žessi vęri hluti af žvķ öryggiskerfi sem stjórnvöld hafi sett upp til verndar réttindum sjóšfélaga ķ ķslenskum lķfeyrissjóšum. Žį gerši Bjarni grein fyrir žeim ašferšum sem beitt er viš śttektina. Nišurstaša Bjarna var sś aš staša sjóšsins vęri jįkvęš ķ bįšum deildum og vęri žaš afar įnęgjulegt fyrir sjóšsfélaga.

Žį tóku til mįls Bjarni Karl Gušlaugsson frį Bśnašarbankanum – Veršbréfum og Svava Sverrisdóttir frį Landsbankanum – Landsbréfum og geršu žau grein fyrir įvöxtun žess hluta sjóšsins sem er ķ vörslu bankanna hvors um sig.

Oršiš var žvķ nęst gefiš laust til umręšu um skżrslu stjórnar, įrsreikning sjóšsins, tryggingarfręšilega śttekt og störf fjįrvörsluašila.

Til mįls tók Gunnar V. Engilbertsson sem bar upp spurningar varšandi aldurstengingu réttinda ķ sjóšnum. Spurši Gunnar hvort aldurstenging réttinda vęri til umręšu innan stjórnar sjóšsin og hvenęr hśn yrši tekin upp? Žį spurši Gunnar Bjarna Gušmundsson hvaša įhrif žetta myndi hafa į sjóšinn og beindi einnig spurningu til Jakobs Möllers, lögmanns sjóšsins, varšandi žaš hvaša samžykktarferli žyrfti aš gangsetja til aš nį fram slķkum breytingum.

Haukur svaraši žvķ til aš mįliš hefši ekki veriš tekiš upp meš formlegum hętti en hefši veriš rętt óformlega.

Bjarni taldi aš žetta myndi hafa umtalsverš įhrif į sjóšinn og taldi unnt aš framkvęma slķka breytingu meš żmsum hętti og nefndi nokkrar śtfęrslur sem ašrir sjóšir hafa beytt.

Jakob svaraši žvķ til aš viš slķkar breytingar žyrfti aš fara eftir žeim reglum sem settar eru ķ samžykktum sjóšsins. Jakob taldi skipta meginmįli hvort slķkt yrši gert meš žvķ aš stofna nżja deild ķ sjóšnum eša meš breytingum į stigadeildinni. Ferliš yrši flóknara og višameira ef breyta ętti stigadeildinni.

Įrni Jónsson spurši hvernig fjįrvarslan skiptist milli Bśnašarbanka og Landsbanka. Haukur Žór svaraši žvķ til aš um žaš bil helmings skipting vęri viš lķši žannig aš helmingur žess safns sem vęri ķ stżringu vęri hjį hvorum ašila um sig.

Ingi Erlingsson tók til mįls og velti fyrir sér sjóšsfélagalįnum hjį lķfeyrissjóšnum. Spurši hann stjórn hvort unnt vęri aš fęra žjónustu og afgreišslu žeirra til samręmis viš žaš sem best gerist hjį öšrum lķfeyrissjóšum. Žį gerši Ingi įvöxtun sjóšsins aš umtalsefni og taldi aš hśn vęri sś nęst lélegasta af öllum sjóšum ķ landinu eša 3,19% raunįvöxtun s.l. 5 įr.

Haukur Žór tók til mįls og taldi reglur sjóšsins varšandi sjóšsfélagalįnin vera mjög ķ takt viš žaš sem ķ gildi vęri hjį öšrum sjóšum. Benti hann einnig į aš ekki žyrftu allar lįnsbeišnir aš fara fyrir sjóšsstjórn. Taldi Haukur aš sjóšurinn sżndi sveigjanleika viš afgreišslu.

Varšandi įvöxtunina benti Haukur į aš hafa bęri ķ huga aš verulegar breytingar hefšu veriš geršar į sjóšunum įriš 1998. Virk eignastżring hefši ekki fariš fram fyrr en eftir mitt žaš įr og žvķ ekki um 5 įra įvöxtun aš ręša heldur 3. įra.  

Frišbert Traustason tók til mįls og fjallaši um stigadeild sjóšsins og bakgrunn stigakerfisins.

Ólafur Sörli Kristmundsson tók til mįls og endurtók spurningu um hvort unnt vęri aš stofna deild meš aldurstengingu réttinda. Žį spurši hann um hįan rekstrarkostnaš sjóšsins.

Haukur Žór varš fyrir svörum og taldi unnt aš stofna slķka deild en til žess aš af žvķ gęti oršiš žyrfti aš koma fram tillaga į sjóšfélagafundi. Varšandi rekstrarkosnaš taldi Haukur hann sķst of hįan.

Žar sem ekki komu fram frekari spurningar eša umręšur bar fundarstjóri žvķ nęst įrsreikning sjóšsins upp til atkvęša og var hann samžykktur samhljóša.  

Fundarstjóri įkvaš žvķ nęst aš gera breytingu į auglżstri dagskrį og fęrši fram dagskrįrlišinn fjįrfestingastefna sjóšsins.


4) FJĮRFESTINGARSTEFNA SJÓŠSINS
Til mįls tók Arnór Sighvatsson stjórnarmašur. Fjallaši hann um endurskošun fjįrfestingarstefnu sjóšsins og fjįrvörslusamninga. Nefndi hann aš žaš hefši sķšur en svo veriš sjįlfgefiš aš fela sömu ašilum įvöxtun eignasafns sjóšsins eins og veriš hefši. Stjórn sjóšsins hafši veriš fremur óįnęgš meš įrangur fjįrvörsluašila sķšustu tveggja įra. Žaš var engu aš sķšur nišurstaša stjórnarinnar aš ganga aftur til samninga viš Bśnašarbanka og Landsbanka enda hefši veriš vandséš aš ašrir sem hefšu getu til aš stżra svo stóru eignasafni hefšu nįš nokkuš betri įrangri en žeir. Stjórnin gerši nokkrar breytingar į fjįrvörslusamningum viš endurnżjun žeirra. Samhliša žessu tók nż fjįrfestingastefna gildi.

Fjįrfestingarstefna fyrir hlutfallsdeild er eftirfarandi: innlend skuldabréf 43%-53%, innlend peningamarkašsbréf 0%-5%, innlend hlutabréf 3%-13%, erlend hlutabréf 0%-27% og erlend skuldabréf 5%-25%. Fyrir stigadeildina er fjįrfestingarstefnan žessi: innlend skuldabréf 30%-40%, innlend peningamarkašsbréf 1%-11%, innlend hlutabréf 10%-20%, erlend hlutabréf 0%-27% og erlend skuldabréf 0%-27%.

Fjįrfesingarstafnan er žvķ mismunandi fyrir hlutfallsdeild og stigadeild og er ķ sķfelldri endurmótun. Dregiš veršur įhęttu eignasafns hlutfallsdeildar.

Oršiš var žvķ nęst gefiš laust um fjįrfestingarstefnu sjóšsins. Til mįls tók Edda Rós Karlsdóttir og velti fyrir sér eignum sjóšins ķ erlendum skuldabréfum meš tilliti til įhęttu sjóšsins og fyrirętlana um aš minnka vęgi žeirra eigna. Nefndi hśn vexti erlendis og gengi krónunnar ķ žvķ sambandi. Žį spurši hśn hvort til umręšu hefši veriš aš taka upp virka įhęttustżringu/gengisstżringu į erlendum eignum sjóšsins.

Arnór tók undir įhyggjur Eddu af žeim afleišingum sem breytt gengisstefna hefši ķ för meš sér į erlenda skuldabréfaeign sjóšsins. Žetta veršur verkefni nęstu stjórnar sjóšsins.

Frišbert Traustason tók til mįls og bętti viš aš stefnan vęri sett upp mišaša viš nśverandi eignir sjóšsins. Aš öšru leyti tók hann undir įhyggjur Eddu og Arnórs.


5)  FYRIRLIGGJANDI TILLÖGUR UM BREYTINGAR Į SAMŽYKKTUM
      SJÓŠSINS SBR. ĮKVĘŠI 7. GR.
ngar tillögur um breytingar į samžykktum lįgu fyrir fundinum.

6)  KOSNING SKOŠUNARMANNA REIKNINGA SJÓŠSINS
Gerš var tillaga um aš Gunnlaugur Arnórsson og Žorsteinn Egilsson nśverandi skošunarmenn sjóšsins yršu endurkjörnir og var žaš samžykkt meš lófataki.

7)  KOSNING STJÓRNARMANNA SKV. 2. GR.
Gerš var tillaga um aš stjórn yrši óbreytt frį žvķ sem veriš hefur. Lżst var eftir öšrum frambošum og śr sal komu tillögur um Inga Erlingsson, Gunnar V. Engilbertsson og Önnu G Ķvarsdóttur.

Žvķ nęst fór fram kosning samkvęmt samžykktum sjóšsins meš žeim hętti aš dreift var atkvęšasešlum žar sem fundarmenn skyldu kjósa allt aš žrjį af žeim sem ķ framboši voru:

Anna G Ķvarsdóttir
Arnór Sighvatsson
Frišbert Traustason
Gunnar V. Engilbertsson
Haukur Žór Haraldsson
Ingi Erlingsson

 Nišurstašan var žessi:

Frišbert 39
Arnór 36
Haukur 36
Anna 32
Gunnar 8
Ingi 6  

Fundarstjóri lżsti žvķ Frišbert Traustason, Arnór Sighvatsson og Hauk Žór Haraldsson réttkjörna ķ stjórn sjóšsins.

Tillaga kom fram um aš varamenn yršu žeir sömu og įšur og var žaš samžykkt. Jóhanna Ottesen, Kjartan Sigurgeirsson og Žórunn K. Žorsteinsdóttir eru žvķ réttkjörnir varamenn ķ stjórn sjóšsins.


8)  LAUN STJÓRNAR- OG SKOŠUNARMANNA
Tilllaga lį frammi um aš laun stjórnarmanna yršu óbreytt 40 žśsund krónur į mįnuši og var hśn samžykkt.

Tillaga lį frammi um aš laun skošunarmanna yršu óbreytt 40 žśsund į įri og var hśn samžykkt samhjóša.

 

Fleira var ekki į dagskrį fundarins og fengu fundarstjóri og fundarritari umboš til žess aš ganga frį fundargerš fundarins. Žvķ nęst var fundi slitiš laust fyrir kl. 20:00. Fundarmenn voru tęplega 160 talsins.

 


Lķfeyrismįl
Lįnareiknivél
Launagreišendavefur
Sjóšsfélagavefur
Gott aš vita

Hlutverk sjóðsins.

Lífeyrissjóður bankamanna hefur það hlutverk að sjá sjóðfélögum, eftirlifandi mökum þeirra og börnum fyrir lífeyri samkvæmt ákvæðum samþykkta sjóðsins. Lífeyrissjóðurinn er sjálfstæð  stofnun með eigin stjórn og undir opinberu eftirliti, eins og aðrir lífeyrissjóðir landsins. Deildir sjóðsins eru tvær, Hlutfallsdeild og Aldursdeild. Allir starfsmenn aðildarfyrirtækja sjóðsins, sem náð hafa 16 ára aldri, skulu vera sjóðfélagar og greiða iðgjöld til sjóðsins meðan þeir starfa hjá viðkomandi fyrirtæki.


Opnunartķmi

Opnunartími 9:15 - 16
Lífeyrissjóður bankamanna
Skipholti 50b
105 Reykjavík
Skoða á korti >>

Toppmynd


Stjórnborš

Texti ķ sjįlfgefinni stęrš Texti ķ mišlungs stęrš Texti ķ stórri stęrš Hamur fyrir sjónskerta